PLATAFORMA FINANCENOVA · IA APLICADA
IA aplicada y la productividad del asesor en el centro de la banca privada
Una plataforma modular que unifica datos, automatiza tareas y convierte señales en decisiones comerciales.
Core, AgentNova, Reporting y Análisis IA para liberar tiempo y aumentar AUM con control y trazabilidad.
Ventajas clave de FinanceNova
aumento en productividad
ahorro por asesor
brief por cliente
trazabilidad completa
ARQUITECTURA MODULAR
Una base operativa. Capas que multiplican el valor.
Finance Nova se despliega por capas: el Core unifica datos, reporting y control de equipo; sobre esa base, AgentNova impulsa la operativa del asesor (escritorio y móvil) y Análisis IA aporta profundidad con modelos, escenarios y simulaciones. Todo on-premise, en su perímetro, y personalizable para cada entidad.
CORE — Base Operativa
Unificación de datos y control centralizado
AgentNova Escritorio
Aceleración del asesor
- Brief 60 s
- Guiones personalizados
- 1-clic a CRM
AgentNova Móvil
Productividad en movimiento
- Resúmenes seguros
- Alertas priorizadas
- Gestión MDM
ANÁLISIS IA — Rigor cuantitativo
Modelos avanzados y escenarios predictivos
Personalización
Adaptamos cada capa a las necesidades de su banco
Core: integra, asegura y explica
Unifica datos, permisos y auditoría; entrega al asesor una visión operativa completa con reporting nativo y control, liberando al asesor de una levada cantidad de horas preparando las reuniones
Dashboard Core
Vista 360° del cliente y oportunidades en tiempo real
El centro de mando del asesor. Visualiza prioridades, detecta oportunidades de valor y accede a la vista completa del cliente con datos unificados de todas las fuentes.
- Client 360° con datos consolidados del core y de los distintos sistemas de la entidad
- Motor de prioridades basado en reglas de negocio parametrizables
- Comparador de fondos y posiciones con benchmarks de mercado
- Indicadores ESG integrados por producto y cartera
- Visión global de patrimonio y distribución de activos
- Alertas inteligentes de eventos relevantes: vencimientos, cambios normativos, rotación de carteras, necesidades de rebalanceo y oportunidades basadas en datos del cliente)
Reporting
Informes profesionales con evidencia y trazabilidad total
Genera informes de entabilidad, riesgo y cumplimiento normativo en segundos. Cada dato queda respaldado por trazabilidad completa audit y evidencia de cálculo, con exportación PDF/CSV.
- Rentabilidad y atribución con desglose por activo, cartera y perido
- Análisis de riesgo: volatilidad, max drawdown, VaR/ES
- Concentración por emisor, sector, geografía y divisa
- Compliance Pack parametrizable según normativa local y políticas internas
- Exportación automática a PDF/CSVl
- Comparación vs. benchmarks y objetivos del cliente
Team Control
Gestión de equipos con métricas y objetivos claros
Visión completa para directores de equipo. Monitorea productividad, cobertura de clientes, cumplimiento de objetivos y detecta desviaciones antes de que tengan impacto.
- KPIs por asesor: patrimonio gestionado, productividad semanal, tasa de contacto y actividad.
- Objetivos de cobertura con alertas de incumplimiento
- Dashboard del director con vista agregada del equipo
- Ranking de asesores por distintas métricas
- Seguimiento de pipeline comercial y conversión
- Alertas automáticas de clientes sin contacto reciente
- Reportes de actividad con drill-down por asesor y cliente
Seguridad & Datos
Arquitectura on-premise con control total y auditoría integral
Seguridad de nivel bancario desde el diseño. Identidad y accesos gestionados (SSO/RBAC), segregación por jurisdicción, trazablidad completa de la actividad y despliegue on-premise dentro de su perímetro de red.
- SSO integrado con tu IdP corporativo (SAML, OAuth, LDAP)
- RBAC granular: permisos por rol, equipo y jurisdicción
- Auditoría completa: quién hizo qué, cuándo y desde dónde.
- Segregación de datos por jurisdicción (multi-tenant lógico)
- Despliegue on-premise por defecto (cloud opcional)
- Cifrado en tránsito (TLS 1.3) y en reposo (AES-256)
- Cumplimiento GDPR, MiFID II, y normativa local aplicable
- Backup automático con retención configurable
ESG visible de un vistazo
Cumpla MiFID II sin fricción. Compare carteras y entregue evidencia en un clic — todo dentro de su perímetro.
Lo que ve el asesor
- Score E/S/G por cartera, con desglose claro y tendencias
- Controversias destacadas (leve/media/alta) y evolución
- Alineación a taxonomía UE y clasificación SFDR (Art. 6/8/9)
- PAI clave (emisiones, intensidad, UNGC) resumidos para conversación
Preferencias MiFID II (y brechas)
- Registre las preferencias de sostenibilidad del cliente
- Señale brechas entre lo declarado y la cartera actual
- Proponga tilts sostenibles respetando las políticas de la entidad
- Estado inmediato: Cumple / No cumple con explicación breve
Comparador ESG (multicartera/fondos)
- Compare clientes, carteras o fondos en segundos
- Vea deltas E/S/G, controversias y cobertura de datos
- Abra el trade-off: mini panel de riesgo-retorno para valorar el impacto de un tilt ESG
- Guarde la propuesta y exporte para revisión/comité
Evidencia y auditoría
- Export PDF/CSV con scorecard, comparativa y preferencias (hash/timestamp)
- Etiquete proveedor (MSCI/Sustainalytics/interno) y fecha de cálculo
- Accesos por rol (asesor, director, cumplimiento)
Micro-confianza
On-premise/VPC, read-only en POC, datos en sus servidores.
AGENTNOVA · ASISTENTE INTELIGENTE
AgentNova: del dato a la acción en 60 s
Versión de Escritorio
Centro de trabajo del asesor
Versión Móvil (MDM)
Asistente en movilidad
Todo el poder de FinanceNova desde tu móvil para visitar a tus clientes
ESG en AgentNova:
Rigor para decidir
Simulación y escenarios al servicio del asesor: resultados claros, supuestos visibles y ejecución on-prem.
Monte Carlo & Objetivos
- Cono P5–P95 con horizonte ajustable (1–30 años).
- Probabilidad de éxito de metas (liquidez, estudios, patrimonio futuro).
- Aportaciones/retiros, inflación y correlaciones por régimen.
- Salida directa para cliente: rango esperado, varianza y drawdown proyectado.
Stress testing (histórico y personalizado)
- Presets: Dot-com, GFC 2008, COVID-19, inflación 2022.
- Shocks custom: tipos, crédito, FX, materias primas o eventos ESG.
- Vistas clave: drawdown, tiempo de recuperación, mapa de calor por clase/sector/país.
Comparador & Atribución (multicartera)
- Compare varias carteras y benchmarks a la vez.
- Explique performance por clase/sector/país/factor (valor, calidad, momentum…).
- Waterfall selección vs. asignación; tracking error y information ratio.
- Scatter riesgo-retorno con referencia a frontera interna.
Análisis de requisitos del cliente
- Ajuste por adecuación/suitability: horizonte, liquidez, límites por política, preferencias ESG.
- Valide restricciones (TE máx., costes, concentración, jurisdicción).
- Genere una propuesta apta con supuestos y sensibilidad adjuntos.
Explicabilidad (para confianza y regulación)
- Panel "¿Por qué?": supuestos, fuentes, sensibilidades (tornado), versión de modelo.
- Trazabilidad completa: quién/qué/cuándo/por qué.
- Export con timestamp para comité/cliente.
Los modelos se ejecutan en su perímetro (on-prem/VPC). Sin mover datos a nubes de terceros.
De piloto a producción
Finance Nova unifica Core, AgentNova (escritorio y móvil) y Análisis IA sobre su perímetro on-premise. Entregamos productividad, calidad de asesoramiento y cumplimiento (incluido ESG) sin tocar los sistemas transaccionales en el POC (solo lectura).
por asesor
potencial comercial
visible
tiempo de reporting
Cálculos ejecutados en solo lectura durante el POC. Los datos no abandonan sus servidores.
Productividad operativa
- Priorización automática (AUM/impacto) y brief en 60 s.
- Cliente 360, comparador de fondos/posiciones y tareas 1-clic.
- Menos fricción en preparación/seguimiento de reuniones.
Calidad del asesoramiento
- Explicabilidad en cada recomendación (supuestos, sensibilidad, fuentes).
- Análisis IA (Monte Carlo, stress, comparador & atribución) alineado a objetivos.
- Reporting institucional y propuestas personalizadas exportables.
Seguridad y cumplimiento (incluye ESG)
- On-premise/VPC · POC read-only · auditoría completa.
- ESG a primer vistazo: scoring E/S/G, preferencias MiFID II, brechas y evidencia (PDF/CSV con hash/timestamp).
- RBAC/SSO, cifrado en tránsito y reposo; segregación por jurisdicción.
Resumen: Plataforma Finance Nova
Una solución completa que integra tecnología, seguridad y eficiencia para la banca privada moderna
Arquitectura Modular
Core + AgentNova + Análisis IA. Integraciones sin tocar sistemas transaccionales.
POC en 4-6 Semanas
Implementación rápida en modo solo lectura. Resultados tangibles sin riesgo.
ROI Medible
+35% productividad, 10h/semana por asesor, 60s de brief por cliente.
Trazabilidad 100% ·On-premise/VPC ·Cumplimiento ESG ·Cifrado completo ·Auditoría total
Revisemos encaje funcional, integraciones y seguridad
Le guiamos por la plataforma con casos de uso reales (cartera, riesgo, reporting, cumplimiento) y, si procede, definimos el alcance de una prueba de concepto con requisitos de datos, perfiles de acceso y trazabilidad.
Sesión de trabajo · Enfoque negocio y tecnología · Documentación disponible bajo NDA si procede